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葡萄酒理财收益可达12%,是真的吗?

不知道各位读者你们对于葡萄酒的了解有多少了呢?葡萄酒是怎么酿制的、葡萄酒变质了应该怎么处理等等这些问题我们都知道答案了,那么小编我现在想来问问大家你们知道不知道葡萄酒理财收益可以达到12%的呢?葡萄酒理财收益可达12%?这是为什么呢?那么今天小编我就来给大家证实一下吧!

藏酒投资界流传着一种说法,如果一次购买两箱“期酒”,待酒成熟后,投资者不仅能自己享用一箱美酒,而且出售另一箱酒的收入能够重新买入两箱葡萄酒。当然,这种说法有些夸张,但足以显现藏酒投资的价值。事实上,藏酒投资在国外已经有300多年的历史,其稳定的投资回报率,以及集投资与享乐于一体的特性越来越受到投资

澳门新葡新京,据英国《泰晤士报》报道,2006年是近十年来投资葡萄酒回报最好的一年,最高投资回报率达到了90%。1998年份的拉菲(ChateauLafite-Rothshild),2006年初时的单瓶售价仅为103英镑,而在年底已经上涨到198英镑。从长期来看,投资葡萄酒的回报率也十分可观。罗马-波士顿咨询公司(Roman-BostonConsultingGroup)总裁麦海士·库玛尔(MaheshKumar)于2005年写了一本有关葡萄酒投资的书,在投资界名噪一时。他建立了一个“佳酿指数”(FineWineIndex),根据该指数,从1982年至2002年投资葡萄酒的年均回报率达到了12.3%,而同期英国金融时报100指数的回报率为9.2%。

英国顶级红酒信托投资公司PremierCru的数据也显示,投资葡萄酒的年复合投资回报率基本维持在8-12%的水平。

另外,许多欧美人士投资葡萄酒是出于平衡投资组合风险的考虑。包括库玛尔在内的众多专家学者研究发现,葡萄酒市场与金融市场之间不存在相关性,或者说相关性极小。与股票、基金以及债券等金融产品相比,顶级葡萄酒价格受金融市场波动的影响非常小,更何况它们还具有可消费、易携带、免税等优势。随着投资人越来越重视投资的多元化,升值稳定、风险较小的葡萄酒投资成为了帮助他们分散风险的另类投资之一。

以酒“养”酒:投资与爱好的结合

不管是纯以获利为目的的葡萄酒投资,还是把爱好与投资结合在一起,个人投资葡萄酒的难度显而易见。首先必须具备丰富的专业知识—从酒的成色到历史样样精通。其次,葡萄酒流动性比较低,很难找到买卖对象。更为重要的是,葡萄酒的储藏条件比较严格,对温度、湿度和安全性的要求很高,很难找到地方来储藏。因此,专业化的葡萄酒投资服务机构应运而生,从品酒、挑酒到藏酒和投资管理,投资顾问提供一条龙服务。

不知道各位读者里,你们有没有做过一些葡萄酒的投资理财呢?

除了类似PremierCru之类的专业红酒信托公司之外,私人银行也涉足其中,法国巴黎私人银行(BNPParibas)和法国兴业私人银行(SGPrivateBank)就提供类似的葡萄酒服务项目。与专业机构类似,私人银行提供的葡萄酒投资服务十分个性化,银行会根据客户的喜好协助他们挑选和采购葡萄酒,并且代客户保管,直到客户要享用或出售为止。目前PremierCru公司的入门级葡萄酒投资组合折合人民币约22500元,或者每月投资1500元。不过,多数专家认为,葡萄酒投资的入门级别约合15万元,而要想建立一个完整的酒单则需要近40万元的投入,才能平衡不同产地、不同酒庄、不同年份酒之间的风险。

一些真正的爱酒人士,则选择亲自挑选和购买,然后把葡萄酒存放在当地的专业酒库或酒庄。很多香

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港的爱酒人士就会亲自前往欧洲采购,将酒存放在英国有信誉的海关酒窖,待与友人到欧洲旅游时一起品尝美酒,而酒库管理费支出则可由出售部分藏酒的收益来贴补。存放在海关酒窖中的酒不仅免收17.5%增值税和大约300元/箱的关税,而且良好的保存记录,以及专业人员的帮助保证了葡萄酒再次出售时的价格。酒饕们往往觉得葡萄酒的真正意义就是拿来品,而不是在拍卖场进进出出。不过,葡萄酒也正是通过这样的形式展现着它们自身的价值。

新兴市场的兴起与传统市场的成熟

伦敦国际酿酒商交易所成立的Liv-Ex100指数被誉为酿酒市场的晴雨表,指数成员包括波尔多、勃艮地、香槟(Champagnes)等法国城市和意大利出产的名牌葡萄酒。从1983年的7.67点到2006年12月31日的171.23点,该指数反映了近年来顶级葡萄酒价格稳步上扬的趋势。

Liv-Ex的创立人詹姆斯·迈尔斯(JamesMiles)表示,葡萄酒交易价格上涨得益于全球经济增长,“优质葡萄酒是财富积累的象征,尤其是近几年随着经济好转,很多新兴市场也开始出现,俄罗斯、印度及中国的需求大大支持了红酒市场交易。”随着亚太地区新富阶层的兴起,财富的增加既提升了对理财的需求也提高了对品味的要求,而投资顶级葡萄酒恰恰同时满足了这两个要求,所以越来越受到追捧。亚洲地区最早的买家来自泰国,后来中国台湾、新加坡、香港和中国内地买家陆续进场。旺盛的需求既托高了顶级葡萄酒的价格,也催生出新的葡萄酒酿造国。

除了传统的法国与意大利以外,澳大利亚葡萄酒也逐步出现在顶级佳酿的舞台上,其本土品牌ThreeRivers出产的希拉酒在1999年至2001年间,每瓶售价由60美元上涨至1000美元。2003年成立的经纪公司澳大利亚葡萄酒价格指数(Australian

WineIndex)看准亚洲市场,将总部由悉尼迁至新加坡,并在上海和香港均成立了分支机构。据公司总裁透露,新加坡与香港是目前澳大利亚顶级葡萄酒的主要市场。同时,客户当中有20%完全不喝葡萄酒,纯粹看中葡萄酒的投资价值,30%偶尔会喝酒,50%是葡萄酒迷。可见投资顶级葡萄酒并不是爱酒人士的专利。

不知道上述提到的这些里,你们是哪一部分的人呢?

在新兴市场兴起的同时,以葡萄酒交易中心—英国为代表的传统市场也经历着一系列的变化。2006年3月,伦敦国际酿酒商交易所宣布其Liv-Ex100指数登录Bloomberg,与各主要投资指数并列。2006年4月,英国政府批准了投资人将葡萄酒纳入个人养老金投资计划,在托高了价格的同时,也提高了葡萄酒作为投资商品的流动性,促进葡萄酒投资逐渐脱离边缘投资的行列。

对此,库玛尔认为,葡萄酒是一种十分有效的对冲投资工具。虽然目前葡萄酒投资依然是一个小众市场,但随着新政策的出台以及新兴市场的迅猛发展,5年后葡萄酒投资将形成一个巨大的市场,并且目前一些描述葡萄酒价格的指数,如滤酒器指数(DecanterIndex)、波尔多指数(BordeauxIndex)等会逐渐成为一些葡萄酒基金跟踪的目标。事实上,近年来葡萄酒基金越来越多。自2004年12月英国将葡萄酒纳入个人养老金投资计划的议案提出后,多家机构就开始酝酿推出不同类型的葡萄酒基金,佳酿基金就是在2006年8月21日新推出的,尽管时间不长但目前的累计涨幅也达到了7.9%。

针对葡萄酒投资的热潮和基金的不断推出,美国企业研究所(AmericanEnterpriseInstitute)所长凯文·哈西特(KevinHassett)指出,新基金的不断入场虽然一方面提高了葡萄酒作为投资商品的地位,但同时也会影响未来投资葡萄酒的回报率。因为随着葡萄酒的投资价值得到认可,越来越多的人会选择藏酒而非饮酒,使稀缺性受到影响。因此,未来葡萄酒投资的回报率或许会略低于目前的市场水平。

另外,尽管发展迅速,但葡萄酒市场与股票等成熟市场相比还缺乏有效的政策规范。因此,投资者无论是买酒还是卖酒时都需谨慎挑选交易对象,选择可靠的中介机构,以避免不必要的损失。并且,与股票等资产的特性一致,葡萄酒价格也是有起有落的。但乐观地看,投资葡萄酒有一个显而易见的好处,一旦投资失败,起码还可以喝掉,不至于像买到假古董一文不值,或是面对一堆无用的票据而不知所措。来源:
葡萄酒网